Cash Management - effiziente Liquiditätssteuerung

Gleichen Sie die Liquidität auf Ihren Konten ab und nutzen Sie unsere Produkte und Dienstleistungen für ein effizientes Cash Management.

Liquidität überblicken und steuern

Für ein optimales Cash Management in Ihrem Unternehmen benötigen Sie einen sicheren Überblick Ihrer Cash-Positionen. Die direkte Verbindung zwischen Ihrer Finanzsoftware und der St.Galler Kantonalbank garantiert Ihnen die notwendige Übersicht und hilft Ihnen beim Abgleich Ihrer Konti.

Binden Sie Ihre Buchhaltungs- und Treasurymanagementsysteme mit unserer Unterstützung sicher und einfach an und profitieren Sie von einem effizienten Cash Pooling.

SGKB SoftCert

Saldomanager

Binden Sie alle Ihre Konti bei der St.Galler Kantonalbank in Ihren E-Banking-Vertrag ein. Der integrierte Saldomanager ermöglicht Ihnen den kontoübergreifenden Ausgleich von Überschüssen oder Fehlbeträgen. Damit poolen Sie die Liquidität Ihres Unternehmens und bilden die Basis für eine optimierte Rendite.

Mit dem Saldomanager wird ein Kontoübertrag ausgelöst, sobald der Saldo vom Konto die von Ihnen festgelegte Limite übersteigt oder unterschreitet. Bitte beachten Sie, dass der aktuelle Saldo am von Ihnen gewählten Ausführungstag geprüft wird.

Anleitung Saldomanager

Währungsrisiken absichern

In volatilen Währungsverhältnissen geben Ihnen abgesicherte Fremdwährungspositionen Sicherheit. Nutzen Sie unsere massgeschneiderten Produkte und sichern Sie sich gegen schwankende Wechselkurse ab und vermeiden Sie den Wertverlust ihrer Forderungen oder Warenlager.

Währungsrisiko absichern

Rendite kurzfristig optimieren

Optimieren Sie im Rahmen Ihrer Finanzbedürfnisse die Rendite Ihrer überschüssigen Liquidität. Unsere Spezialisten beraten Sie in verschiedenen Anlageformen und Laufzeiten.

Anlageformen

Ihr nächster Schritt

Gerne beraten wir Sie in einem persönlichen Gespräch. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.

Instrumente fürs Cash Management:

Termingeschäft

Termingeschäfte eignen sich, um Kursrisiken von Zahlungen abzusichern, die in der Zukunft erfolgen.

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Devisen-Swap

Ein Devisen-Swap ist eine Kombination eines Kassageschäfts mit einem Termingeschäft.

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Devisen-Option

Eine Devisen-Option verleiht dem Käufer das Recht (aber nicht die Pflicht), eine bestimmte Menge Devisen zu einem festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.

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Festgeld

Festgelder sind kurzfristige Anlagen ab CHF 100'000 auf einem Festgeldkonto unserer Bank.

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