OpenWealth API
Die OpenWealth API ermöglichen unabhängigen Vermögensverwaltern die Nutzung unserer Bankdienstleistungen direkt im Portfolio Management System (PMS) Ihrer Wahl. Dank OpenWealth entfällt für Sie der tägliche Login ins E-Banking.
Neuerung
Wir erweitern die Trading-Möglichkeiten durch die Anbindung zusätzlicher Portfolio-Management Systeme und schaffen gleichzeitig praxisnahe Integrationswege für Anbieter ohne direkte bLink-Anbindung – mit klarer Ausrichtung auf die zukünftige Standardisierung über OpenWealth und SIX bLink.
Was sind die OpenWealth API?
Dank OpenWealth entfällt für Sie der tägliche Login ins E-Banking. Wir bringen Ihnen die Bankdienstleistungen genau dorthin, wo Sie sie brauchen. Die erste Version der OpenWealth API sind auf die untenstehenden drei Anwendungsfälle ausgerichtet.
Management Kundendaten
Kundendaten, KYC Informationen und Mutationen, Adressen, Adressänderungen
Services Depotbank
Echtzeit Bestandes- und Transaktionsdaten
Erfassung von Transaktionen
Wertschriftenorders
(Aktien, Bonds und Fonds)
Ausführliche Informationen finden Sie in unserer Broschüre zum Thema OpenWealth.
Unter dem Begriff Open Banking wird eine Öffnung der Banken gegen aussen verstanden, in welcher Daten in einer standardisierten und sicheren Form mit Drittparteien ausgetauscht werden. Um Open Banking voranzutreiben, beschäftigen sich verschiedene Initiativen in der Schweiz damit, einen gemeinsamen API (Application Programming Interface) Standard für spezifische Themenkomplexe zu schaffen. Während für den Zugriff auf Kontoinformationen und die Zahlungsabwicklung bereits fortgeschrittene Standardisierungsbestrebungen vorhanden sind, stecken solche Vorhaben in anderen Bereichen wie dem Wealth Management noch in den Kinderschuhen.
Aus diesem Grund haben wir zusammen mit der Synpulse Management Consulting im Jahr 2020 die OpenWealth Initiative ins Leben gerufen, welche API für das Wealth Management definieren und auf dem Finanzplatz etablieren möchte.
- Wir sind die erste Bank, die offene Standard-API fürs Wealth Management und unabhängige Vermögensverwalter initiiert hat.
- Seit 2021 steht unabhängigen Vermögensverwaltern die OpenWealth API für Management Kundendaten und Services Depotbank zur Verfügung.
- Seit April 2023 ist zudem die OpenWealth API zur Erfassung von Wertschriftenorders implementiert.
- Ab Juni 2026: Wir erweitern die Trading-Möglichkeiten durch die Anbindung zusätzlicher Portfolio-Management Systeme und schaffen gleichzeitig praxisnahe Integrationswege für Anbieter ohne direkte bLink-Anbindung – mit klarer Ausrichtung auf die zukünftige Standardisierung über OpenWealth und SIX bLink.
Was ist der Nutzen für Sie als unabhängige Vermögensverwalter?
Unabhängige Vermögensverwalter profitieren gleich mehrfach von den OpenWealth API. Folgende, untenstehende Vorteile ergeben sich für Sie als Vermögensverwalter.
- Effizienzsteigerung durch automatisierte Abläufe
- Einfacher Bezug von Daten für die Erfüllung regulatorischer Anforderungen
- Echtzeitdaten für verschiedene Anwendungsfälle im PMS
- Schnittstellentechnologie mit Potenzial für viele weitere Anwendungsfälle
- Kundenbedürfnisse nach eigenen Multi-Custody Kanälen erfüllen
- Anwendung der OpenWealth API direkt im eigenen PMS
- Unabhängigkeit von E-Banking Diensten
Wer profitiert ausserdem?
Die OpenWealth API sind nicht nur für unabhängige Vermögensverwalter ein Gewinn, auch Portfolio Management System-Hersteller (PMS) und Depotbanken können direkt von OpenWealth profitieren.
Anbieter von PMS
- Marketing durch Teilnahme an der OpenWealth Initiative
- Erschliessung neuer, zukunftsorientierter Geschäftsmodelle
- Akquisition von neuen eVV und Intermediären
- Wartung von weniger Schnittstellen - optimal einer
Depotbanken
- Skalierung des Depotbanken-Geschäfts durch Reduktion von manuellen Prozessen und IT-Kosten
- Vermindertes Reputations-, Regulierungs- und Drittparteienrisiko
- Innovationsförderung und Aufbau von Open Banking Services
Weitere Informationen finden Sie unter www.openwealth.ch
Häufige Fragen
Die OpenWealth API ermöglichen unabhängigen Vermögensverwaltern die Nutzung unserer Bankdienstleistungen direkt im Portfolio Management System (PMS) Ihrer Wahl. Dank OpenWealth entfällt für Sie der tägliche Login ins E-Banking.
Der Fokus liegt aktuell auf folgenden Anwendungsfällen:
- Management Kundendaten
Kundendaten, KYC Informationen und Mutationen, Adressen, Adressänderungen - Services Depotbank
Echtzeit Bestandes - und Transaktionsdaten - Erfassung von Transaktionen
Wertschriftenorders (Aktien, Bonds und Fonds)
Die OpenWealth API sind nicht nur für unabhängige Vermögensverwalter ein Gewinn. Auch Hersteller von Portfolio Management Systemen (PMS) und Depotbanken können direkt von OpenWealth profitieren.
| Vorteile | |
|---|---|
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Unabhängige Vermögensverwalter |
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Anbieter von Portfolio Management Systemen (PMS) |
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| Depotbanken |
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Die OpenWealth API für Management Kundendaten und Services Depotbank sind seit 2021 implementiert und werden sehr aktiv von den unabhängigen Vermögensverwaltern genutzt. Die Order Placement API, über welche Wertschriftentransaktionen erfasst werden können, steht seit Anfang April 2023 ebenfalls zur Verfügung.
Die Datenkommunikation für die Nutzung der OpenWealth API läuft über die API Plattform bLink, welche von der SIX betrieben wird. Bevor die OpenWealth API genutzt werden können, wird seitens bLink eine Zulassungsprüfung durchgeführt. Was diese genau beinhaltet und weitere Angaben zur Rolle von bLink sind auf der offiziellen bLink-Seite nachzulesen.
Die Nutzung der OpenWealth API erfolgt grundsätzlich über die API-Plattform bLink der SIX. Mit der Anbindung zusätzlicher Portfolio-Management-Systeme werden jedoch praxisnahe Integrationswege geschaffen, die mehr Flexibilität bei der Orderübermittlung bieten – auch für Anbieter ohne direkte bLink-Anbindung.
Diese Ansätze orientieren sich ebenfalls an den OpenWealth-Grundprinzipien und ermöglichen eine spätere Standardisierung über OpenWealth bzw. SIX bLink.
Angaben zur OpenWealth Community sind auf der Website der OpenWealth Association einsehbar.
Für Informationen zur Struktur und den Inhalten der API kann die Sandbox von OpenWealth verwendet werden. Dort ist es möglich, die API zu testen und nach Wunsch ein Feedback zu hinterlassen.
Ihre nächsten Schritte
So können Sie unsere OpenWealth API nutzen:
Stellen Sie sicher, dass Ihre Software die OpenWealth API integriert hat.
Ihr Softwarepartner hilft Ihnen gerne weiter.
Kommen Sie im Anschluss auf uns zu, wir beraten Sie gerne weiter. Untenstehend finden Sie den Direktlink zu unserem Kontaktformular sowie zu Ihren direkten Ansprechpartnern im Bereich externe Vermögensverwaltung.
Andreas Brändle
9001 St. Gallen
