Lebenssituation

Ihre Lebenssituation ist so einzigartig wie Ihr Fingerabdruck. Ihre Träume und Ziele sind so individuell wie unsere Beratung. Als Basis unseres Gesprächs setzen wir uns gemeinsam mit genau diesen Zielen und Wünschen auseinander. Wir besprechen Ihr Budget, Vermögen sowie die Verbindlichkeiten und überprüfen die Erreichbarkeit Ihrer Ziele.

Ihre Visionen – unsere Mission

Steht eine Hochzeit bevor, die nebst einmaligen Kosten auch Ihre steuerliche Situation verändern wird? Ist das wunderbare Resultat Ihrer Familienplanung auf dem Weg, Ihr Leben auf den Kopf zu stellen, was die Wohnsituation, das Familieneinkommen, die damit verbundenen Steuern, die Haushaltskosten, die Krankenkassenprämien, die Vereinbarkeit von Familie und Beruf mit dem grossen Budgetposten «familienergänzende Kinderbetreuung» und die spätere Ausbildung des Nachwuchses angeht? Spielen Sie mit dem Gedanken, selber eine berufsorientierte Weiterbildung in Angriff zu nehmen, die möglicherweise von den Steuern abziehbar ist? Reduzieren Sie aufgrund einer Weiterbildung oder aus anderen Gründen Ihr Arbeitspensum und fragen sich, wo die Schwelle zur Aufnahme in die Pensionskasse liegt? Möchten Sie wissen, wie sich die Lohnveränderung auf die Tragbarkeit Ihrer Immobilie auswirkt? Stehen Sie noch vor dem grossen Schritt «Wohneigentum» oder möchten dieses zu Lebzeiten Ihren Nachkommen überschreiben? Fragen Sie sich, wie ein Erbvorbezug abgewickelt wird und was mit Ihrem Vermögen im Falle Ihres Ablebens passiert? Sind Sie selber in den Genuss einer Schenkung gekommen oder haben Sie sich entschieden, jemanden zu beschenken? Vielleicht wollen Sie sich mit einer Auszeit etwas Gutes tun, sich ausklinken, Stress abbauen, Neues entdecken und Energiereserven aufladen oder auch einfach ein Auto leasen oder kaufen?

Im Gespräch finden wir gemeinsam heraus, welche Ziele Sie erreichen wollen und welche Wünsche umsetzbar sind. Dabei nehmen wir Ihr Budget, Ihr Vermögen und Ihre Verbindlichkeiten unter die Lupe. Die daraus entstehenden Chancen und Risiken ermöglichen uns, konkrete Massnahmen abzuleiten. Wir sind gespannt – auf Sie, auf Ihr Leben und auf den gemeinsamen Weg.

St.Galler Finanzberatung

Persönlich und digital

Nebst der persönlichen Beratung ist das Kernstück der St.Galler Finanzberatung das digitale Tool, das Ihre gesamte Lebenssituation erfasst und übersichtlich abbildet. 

 

 

Ihr nächster Schritt

Haben Sie sich bereits Gedanken zu Ihren Zielen und Wünschen gemacht? Dann freuen wir uns über Ihr Interesse an der St.Galler Finanzberatung. Die individuelle Zukunftsplanung und Vorsorge heute anzugehen, ist ein Entscheid, von dem Sie morgen nachhaltig profitieren werden.

Machen Sie jetzt den ersten Schritt und vereinbaren Sie mit uns einen unverbindlichen und kostenlosen Termin in Ihrer Niederlassung.

Heute Bewegung. Morgen Sicherheit.

Erfahren Sie, wie Daria Policante für Ihre Zukunft vorsorgt. 

Heute Kita.
Morgen Uni.

Erfahren Sie, wie Andre Schäfer für das Glück der Familie vorsorgt. 

Heute Traumberuf.
Morgen Leben.

Erfahren Sie, wie Yvonne Schuler und John Spreng für die Freiheit nach der Pensionierung vorsorgen.