Anlagelösungen für Geschäftskunden

Gegenseitiges Vertrauen ist die Voraussetzung für langfristigen Erfolg. Deshalb investieren wir viel Zeit in eine gute Beziehung. Wir wollen verstehen, wovon Sie sprechen und welche Ziele Sie verfolgen. So können wir uns in Ihre Lage versetzen und mit Ihnen eine passende Anlagelösung erarbeiten.

Mit unserem systematischen Ansatz und unserem ausgeklügelten Angebot haben wir die Voraussetzungen geschaffen, die es gerade auch unter angespannten Marktverhältnissen zulassen, Ihr Anlage-Portfolio jederzeit auf der Höhe des Geschehens zu bewirtschaften. Dank moderner technologischer Unterstützung, aufmerksamer persönlicher Beratung und aktiver Betreuung sind wir in der komfortablen Lage, die enorme Flut der Finanzmarktinformationen reaktionsschneller als je zuvor in Ihre persönliche Anlagestrategie einfliessen zu lassen. Wir erhöhen für Sie die Sicherheit und Transparenz im Anlageprozess.

Basis bildet Ihre auf Sie passende Strategie. Darauf aufbauend bringen wir unseren Leistungsumfang in drei einfach strukturierten und übersichtlichen Angebotspaketen zum Ausdruck: COMPACT, CONSULT und COMFORT. Dabei verweisen die Namen auf deren Inhalte. Sie sind auf unterschiedliche Anlagebedürfnisse ausgerichtet und bieten Ihnen hinsichtlich Umfang und der Beratungs- und Betreuungsintensität entsprechende Wahlfreiheit. Hier finden Sie alles Wissenswerte zu unserem Ansatz, Ihrer Strategie und den Angebotspaketen. Für weitergehende Informationen empfehlen wir Ihnen ein Gespräch mit Ihrer Beraterin bzw. Ihrem Berater.

Ihre Bedürfnisse stehen bei uns im Zentrum. Die sechs Schritte unserer strukturierten Anlageberatung – vom Anlegerprofil bis hin zur regelmässigen Überwachung – helfen Ihnen, stets die richtigen Entscheidungen zu treffen und die Risiken jederzeit im Griff zu haben.

Anlegerprofil – Welche Ziele verfolgen Sie?

Umfassende Kenntnisse über Ihre Anlagebedürfnisse und -ziele bilden das Fundament für eine erfolgreiche Anlageberatung. In einem persönlichen Gespräch suchen wir Antworten auf folgende Fragen: Wie viel Risiko möchten respektive können Sie eingehen? Wie lange soll Ihr Vermögen angelegt werden?

Anlagestrategie – Wie möchten Sie Ihr Ziel erreichen?

Ausgehend von Ihrem Anlegerprofil legen Sie gemeinsam mit Ihrem Kundenberater fest, wie Ihr Vermögen investiert werden soll. Je nach Risikobereitschaft respektive Risikofähigkeit definieren wir Ihre persönliche Anlagestrategie oder verfolgen eine der fünf Musterstrategien.

Anlageziel Beschreibung
Zinsertrag Geldmarktanlagen und Obligationen, keine Aktien, minimales Risiko
Einkommen Schwergewicht liegt auf Obligationen, geringer Aktienanteil, kleines Risiko
Ausgewogen ausgewogene Portfolio-zusammensetzung von Aktien und Obligationen, mittleres Risiko
Wachstum Schwergewicht liegt auf Aktien, geringer Obligationenanteil, überdurchschnittliches Risiko
Kapitalgewinn Schwergewicht liegt auf Aktien, kein Obligationenanteil, hohes Risiko

Ausführliche Erläuterung der fünf Musterstrategien
 

Beratungsart – Wie umfangreich wollen Sie unterstützt werden?

Wie viel Unterstützung erwarten Sie von der St.Galler Kantonalbank bei Ihren Anlageentscheiden? Je nach Bedürfnis haben Sie die Wahl zwischen den folgenden Dienstleistungspaketen: COMPACT, CONSULT oder COMFORT.

CompactConsultComfort

Unsere Beratungsangebote

Selektion Anlageklassen – Wie soll Ihr Depot zusammengesetzt sein?

Mit Ihrer Anlagestrategie haben Sie den Rahmen für das gewünschte Anlagerisiko abgesteckt. Nun geht es um die Umsetzung. Die Basis dazu bildet Ihre gewünschte Vermögensaufteilung nach Aktien, Obligationen, Immobilien, Edelmetall- sowie Alternativen Anlagen.

Taktische Allokation

Produkt- und Titelselektion – Welche Titel bevorzugen Sie?

Steht die Anlagestrategie sowie die Selektion der Anlageklassen, erfolgt gemeinsam mit Ihrem Kundenberater die Auswahl der geeigneten Anlageinstrumente. Dabei profitieren Sie vom Fachwissen unserer Anlagespezialisten, die sämtliche Empfehlungen auf die einhergehenden Chancen und Risiken überprüfen.

Börse & Märkte

Überwachung – Wie möchten Sie Ihr Depot im Auge behalten?

Um Ihnen ein optimales Risikomanagement zu gewährleisten, wird Ihr Depot permanent überwacht. Dabei werden verschiedene Faktoren wie Kursentwicklung, Diversifikation, Schuldnerqualität sowie die Einhaltung der individuellen Anlagespezifikationen nach klar vorgegebenen Kriterien kontrolliert. Auf Wunsch profitieren Sie zudem von einer automatischen Benachrichtigung, sobald Handlungsbedarf entsteht. Somit können wir Ihr Depot laufend an das entsprechende Marktumfeld anpassen.

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Ein Beratungsgespräch beantwortet viele Fragen

Unsere Fachexperten nehmen sich gerne Zeit, Ihre Situation zu analysieren und zusammen mit Ihnen die nächsten Schritte in Angriff zu nehmen.

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Anlegerprofil bestimmen

Um Anlageentscheide fällen zu können, müssen Sie zunächst wissen, wie viel Risiko Sie nehmen möchten. Dieser Fragebogen hilft Ihnen dabei, Ihr persönliches Anlegerprofil zu bestimmen. Bitte beachten Sie, dass diese vereinfachte Auswertung ein persönliches Beratungsgespräch nicht ersetzen kann.

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Beratungsangebote

Mit den Dienstleistungspaketen der St.Galler Kantonalbank finden Sie für jedes Anlagebedürfnis das passende Angebot.

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Kurzfristige Anlagen

Die Bewirtschaftung der liquiden Mittel als auch der kurzfristigen Gelder verlangt genaue Kenntnisse der Märkte und deren Erwartungen.

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Langfristige Anlagen

Die Bewirtschaftung der längerfristigen Gelder verlangt genaue Kenntnisse der Märkte und deren Erwartungen.

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