Elektronische Bankbelege

Die Anforderung neuer Bankbelege finden Sie unter Services > Bankbelege. Oben rechts finden Sie die Funktion [Neuer Bankbeleg].

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Nach einer dreimaligen, falschen Eingabe von Vertragsnummer oder SMS-Code ist Ihr E-Banking Vertrag gesperrt. Die Sperre wird nach fünf Minuten automatisch wieder aufgehoben. Bleibt der Vertrag aufgrund einer mehrmaligen, falschen Eingabe von Passwort oder SMS-Code dauerhaft gesperrt, senden Sie uns das ausgefüllte Formular zur Entsperrung zu. zum Formular

Halten Sie die Software auf Ihrem PC und Smartphone auf dem neusten Stand. Mit einer regelmässigen Aktualisierung von Betriebssystem und Sicherheitssoftware schützen Sie sich vor Internetkriminalität. Ausführliche Informationen zum Thema Sicherheit finden Sie auf folgender Seite.

Bitte beachten Sie, dass bei der SMS/E-Mail-Dienstleistung die Übermittlung unverschlüsselt erfolgt, wodurch Daten durch Dritte unter Umständen abgefangen und eingesehen werden können. Da die St.Galler Kantonalbank AG (SGKB) als Absenderin erscheint, können unberechtigte Dritte auf Ihre Bank-Beziehung zur SGKB schliessen und aus den übermittelten Details zu weiteren Informationen gelangen. E-Mails aus dieser Dienstleistung und allfällige Antworten darauf werden unverschlüsselt via Internet übermittelt. Verschlüsselte Mitteilungen an die Bank können über die Funktion Services «Mitteilungen» im E-Banking übermittelt werden. Die SGKB lehnt entsprechend jegliche Haftung im Zusammenhang mit der Übermittlung in eine Umgebung Dritter ab; Mit der Weiterleitung erklären Sie sich damit einverstanden und haben von den Risiken Kenntnis genommen. Für die jederzeitige Verfügbarkeit von Benachrichtigungen und Weiterleitungen kann keine Gewähr übernommen und für die Auslieferung von SMS/E-Mails kann kein Anspruch auf Vollständigkeit geltend gemacht werden.

Das Betriebssystem Windows XP wird vom Hersteller seit 2014 nicht mehr unterstützt. Deswegen ist unter Windows XP die Unterstützung moderner Webseiten, wie zum Beispiel unser neues E-Banking, nicht garantiert. Wir empfehlen hier ein Update des Betriebssystems oder ein Austausch auf eine aktuellere PC-Infrastruktur. Diese trägt auch wesentlich zum Schutz vor Internetkriminalität bei.

Der aktuelle Safari Browser ist die Version 9. Mit der Version 5 oder älter ist die Unterstützung moderner Webseiten, wie zum Beispiel unser neues E-Banking, nicht garantiert. Wir empfehlen hier einen Austausch auf eine aktuellere Infrastruktur. Dies trägt auch wesentlich zum Schutz vor Internetkriminalität bei.

Es ist bekannt, dass gewisse Funktionen bei der Benutzung des Internet Explorers deutlich langsamer sind als bei Verwendung anderer Browser. Bekannte Browser-Hersteller finden Sie unter unter diesem Link.

Die PDF-Druckversion kann immer über das Kontextmenü aufgerufen werden. Das Kontextmenü wird oben rechts mittels Symbol dreier Striche angezeigt. Wählen Sie dort «Drucken PDF».

Mit der Einführung des neuen E-Bankings wurden auch alle Druckversionen (PDF) neu erstellt. Die Druckversionen entsprechen noch nicht der gewünschten Qualität. Wir sind bestrebt, die Dokumente soweit zu optimieren, dass künftig alle gewünschten Informationen in der korrekten Reihenfolge darauf zu finden sind und dass möglichst wenig Druckpapier benötigt wird.

Holen Sie sich die SGKB-App im App Store oder bei Google Play:

iPhone: http://itunes.apple.com/ch/app/sgkb/id417699737?mt=8
Android: https://play.google.com/store/apps/details?id=ch.sgkb.androidapp

Die SGKB-App ist Ihre St.Galler Kantonalbank auf Ihrem Smartphone. Nebst dem Zugang zum Mobile Banking finden Sie darin eine Vielzahl nützlicher Anwendungen und Informationen. Zum Beispiel Börsen- und Kursinformationen, Research-Berichte, Währungs- und Tragbarkeitsrechner sowie alle Konditionen auf einen Blick.

iPhone: Die SGKB-App erfordert iOS 9.0 oder neuer.
Android: Die SGKB-App läuft auf der jeweils aktuellen Android-Version (z.B. 8.0) und den zwei Vorgängerversionen (z.B. 7.0 und 6.0).

1. Loggen Sie sich im E-Banking ein und wählen Sie unter Services «Bestellungen» das Menü «Zustellung Bankbelege» aus.
2. Wählen Sie aus, für welche Geschäftsbeziehung Sie die Post in elektronischer Form zugestellt bekommen möchten.
3. Schliessen Sie den Auftrag mit dem Button «Bestellen» ab und bestätigen Sie anschliessend mit «OK». Der übermittelte Auftrag zur Umstellung wird durch die Bank so schnell wie möglich bearbeitet.

Die Anforderung neuer Bankbelege finden Sie unter Services > Bankbelege. Oben rechts finden Sie die Funktion [Neuer Bankbeleg].

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Die Auslieferung der Bankbelege an E-Banking erfolgt stündlich.

Sie können den gewünschten Auszug im E-Banking wie folgt generieren:

1. Klicken Sie auf «Services - Bankbelege»
2. Wählen Sie «Neuer Bankbeleg»
3. Wählen Sie den gewünschten Kontoauszug mit oder ohne Details
4. Wählen Sie das gewünschte Konto an
5. Definieren Sie den gewünschten Zeitraum
6. Klicken Sie auf «Anfordern»

Der Menüpunkt Anfordern erzeugt den gewünschten Bankbeleg im PDF-Format. Dies kann einige Minuten in Anspruch nehmen. Sie finden den Bankbeleg danach unter [Services – Bankbelege].

Die Zins- und Kapitalbescheinigungen sind im E-Banking wie folgt abrufbar:

1. Klicken Sie auf «Services» und dann auf «Bankbelege»
2. Wählen Sie links «Alle Inhaber» und rechts «Steuerbelege» aus

Falls die gesuchten Zins- und Kapitalbescheinigungen im E-Banking nicht oder nicht mehr verfügbar sind, kontaktieren Sie Ihren Kundenberater. Er kann Ihnen entsprechende Archivkopien liefern.

Ja, wählen Sie dazu unter Services - Bankbelege die Funktion «Herunterladen» am Tabellenende. Sobald mehr als ein Beleg markiert wird, wird Ihnen automatisch eine Zip-Datei zum Herunterladen angeboten. Markieren Sie nur ein Dokument, wird das PDF direkt in einem Browsertab oder im PDF-Reader geöffnet.

Ja, Bankbelege können automatisiert an eine E-Mail Adresse weitergeleitet werden. Siehe Menü «Services > Benachrichtigungen». Dort kann eine neue Benachrichtigung vom Typ «Eingang Mitteilung» erfasst werden. Wählen Sie als Ziel «E-Mail Adresse» aus und selektieren Sie mittels «Mit Details zum Inhalt».

Google Chrome zeigt PDF-Dateien per Default in einem internen PDF-Viewer an, der das Abspeichern der Belege nicht unterstützt. Sie können dies wie folgt ändern:

1. Klicken Sie in der Symbolleiste des Browsers auf das Chrome-Menü
2. Wählen Sie [Einstellungen] aus
3. Klicken Sie auf [Erweiterte Einstellungen] anzeigen
4. Klicken Sie im Bereich «Datenschutz» auf [Inhaltseinstellungen]
5. Wählen Sie im Abschnitt «Plug-Ins» – «Einzelne Plug-ins verwalten» aus
6. Deaktivieren Sie Chrome PDF Viewer
7. Schliessen Sie alle offenen Fenster wieder

Die Aufbewahrungsdauer ist vom Belegtyp abhängig.

• Steuerbelege 4 Jahre
• Kontoauszüge 12 Monate
• Gebühren 12 Monate
• Vermögensauszüge 12 Monate
• Wertschriften 12 Monate
• Devisen und Geldmarkt 12 Monate
• Kredit 12 Monate
• Zahlungsverkehr 3 Monate
• Beilagen 3 Monate
• Andere Bankbelege 3 Monate

Der Belegleser muss für die Anwendung, in der er betrieben wird, einmalig in den Einstellungen zum Belegleser konfiguriert werden. Klicken Sie dazu mit der rechten Maustaste auf das Belegleser-Symbol rechts unten in der Statuszeile. Klicken Sie auf «Einstellungen» und wählen Sie in der Lasche Zahlungs-Software «SGKB» aus. Alternativ dazu kann auch «Komplette Kodierzeile/Enter» verwendet werden.

Der CLX.Sentinel muss für die erweiterte Eingabe mittels Belegleser konfiguriert werden. Klicken Sie dazu nach dem E-Banking Login via CLX.Sentinel auf das Statussymbol (rechts unten auf Ihrem Secure Desktop - siehe Dateneingang von Lesegerät ermöglichen).

1. Klicken Sie im E-Banking auf [Zahlungen – Neue Zahlung]
2. Wählen Sie die Lasche «Scannen» und danach «Scannen mit dem Belegleser» aus
3. Sie können diese Funktion via Kontextfunktion (Symbol mit drei Balken) zu Ihren Favoriten hinzufügen. Danach finden Sie die Funktion direkt oben in den Favoriten (Stern-Symbol) rechts.

Orange und rote Einzahlungsscheine können auch mit der Kamerafunktion Ihrer Smartphones gescannt werden. Die erfassten Zahlungen können danach im E-Banking und Mobile Banking weiter verwendet werden. Alle Informationen zum Scannen von Zahlungen finden Sie auf folgender Seite «Zahlungen scannen».

Wenden Sie sich für den Support Ihres Beleglesers an den Hersteller.

Pendent:	Der Auftrag ist im E-Banking pendent.
Übermittelt:	Der Auftrag wurde dem SGKB-Börsenhandel übermittelt. Es ist jedoch noch keine Rückmeldung ans E-Banking erfolgt.
Erfasst:	Der Auftrag ist beim SGKB-Börsenhandel zur weiteren Verarbeitung pendent. Beachten Sie bitte die oben aufgeführten Einschränkungen.
Platziert:	Der Auftrag wurde der Börse oder einem Broker übermittelt und bestätigt.
Teilausgeführt:	Der Auftrag wurde zu Teilen ausgeführt. Der offene Teil ist weiterhin an der Börse zur Ausführung pendent.
Ausgeführt:	Der Auftrag wurde vollständig ausgeführt. Die Abrechnung ist bereits oder wird spätestens am nächsten Bankwerktag erfolgen.
Abgelaufen:	Ihr Auftrag ist abgelaufen und wurde nicht ausgeführt, da die Limite nicht erreicht wurde. Sollten Sie den Auftrag wieder an der Börse platzieren wollen, erfassen Sie ihn bitte erneut.
Abgewiesen:	Der Auftrag wurde zurückgewiesen. Dies kann verschiedene Gründe haben. Bitte kontaktieren Sie Ihren Kundenberater oder platzieren Sie den Auftrag neu.
Annull. pendent:	Ihre Annullationsanfrage ist in Arbeit. Die Bank versucht Ihren Auftrag zu annullieren. Dies kann einige Zeit in Anspruch nehmen.
Annulliert:	Ihr Auftrag wurde annulliert.
Annull. abgewiesen	Ihre Annullationsanfrage wurde abgewiesen. Dies kann verschiedene Gründe haben. Bitte kontaktieren Sie Ihren Kundenberater.

1. Wählen Sie unter «Services > Einstellungen» das Menü «Börsenhandel» aus.
2. Aktivieren Sie das Flag «Stop Aufträge erlaubt» und übernehmen Sie Ihre Änderungen. Beim Börsenhandel erhalten Sie damit ein zusätzliches Eingabefeld für den Triggerpreis bei Stop-Aufträgen.

In unserer Beschreibung der Spaltenüberschriften erhalten Sie alle wichtigen Informationen. 

• Legende zum Depotauszug im E-Banking
• Legend to e-trading screens

1. Wählen Sie unter [Services] das Menü «Datentransfer» aus
2. Klicken Sie unter Neuer Datentransfer auf «Daten abholen»
3. Wählen Sie unter Datentyp den gewünschten Datentyp aus
4. Klicken Sie auf [Weiter] und anschliessend auf [Abholen]

Häufig genutzte Funktionen können über das Kontextmenü als Favorit abgespeichert werden. Klicken Sie dazu in den Kontextfunktionen auf «Zu Favoriten hinzufügen». Alle abgespeicherten Favoriten sind direkt über das Stern-Symbol abrufbar.

Häufig genutzte Funktionen können auch auf dem Cockpit abgespeichert werden. Dazu gibt es zwei Vorgehensweisen:

1. Hauptmenü «Cockpit», Klick auf «Cockpit bearbeiten». Mittels «Hinzufügen» können die wichtigsten Funktionen Ihrem persönlichen Cockpit hinzugefügt werden
2. Kontextfunktion, siehe Auswahl «Zu Cockpit hinzufügen». Zur Video-Anleitung «Personalisierte Startseite».

Im E-Banking können Sie dafür wie folgt eigene Filter erfassen

1. Klicken Sie unter «Finanzen» auf «Gesamtübersicht»
2. Wählen Sie rechts (Dreieck Symbol - Alle Geschäfte) [Bearbeiten] aus
3. Klicken Sie auf [Neu]
4. Geben Sie oben eine Filterbezeichnung ein
5. Wählen Sie die Konti aus, die im Filter ersichtlich sein sollen und klicken Sie danach auf [Speichern]
6. Klicken Sie rechts auf die Kontextfunktion (Symbol mit drei Balken)
7. Fügen Sie den Filter zu den Favoriten hinzu

Um Ihre Konten und Depots einfacher zu erkennen, können Sie zu jedem Ihrer Produkte eine eigene Bezeichnung erfassen. Die von Ihnen gewählte Bezeichnung wird dann im E-Banking zu jedem Konto oder Depot eingeblendet und hilft Ihnen so bei der Unterscheidung.

Die Bezeichnungen können Sie im E-Banking unter «Services - Einstellungen - Eigene Bezeichnung» ändern. Bitte beachten Sie, dass diese Bezeichnungen nur im E-Banking verwendet werden. Die Kontobezeichnung auf Bankbelegen wird damit nicht beeinflusst.

Um den von der Bank vorgeschlagene Standardfilter einer Tabelle (siehe Auswahlfeld rechts oben) zu verändern, öffnen Sie die Filterauswahl. Klicken Sie dort auf «Standard setzen» und selektieren Sie einen neuen Standardfilter. Mit «Speichern» wird dieser übernommen.

Öffnen Sie die Filterauswahl (Siehe Tabelle, oben rechts). Klicken Sie auf «Bearbeiten» und danach auf «Neu». Erfassen Sie die gewünschten Filterkriterien und wählen Sie eine geeignete Filterbezeichnung. Mit «Speichern» wird der eigene Filter gespeichert und angewendet. Sie können eigene Filter jederzeit bearbeiten, als Standard setzen oder löschen.

Mit der Einstellung zur «Vererbung» wird die Auswahl eines Kontos, eines Depots oder eines Inhabers beim Weiterarbeiten im E-Banking übernommen. Beispiel: Das zuletzt selektierte Konto wird beim Arbeiten im E-Banking so lange weitervererbt, bis eine neue Auswahl getätigt wird. Ein Logout aus E-Banking setzt diesen Wert wieder zurück. Öffnen Sie unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Vererbung.

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Bitte ändern Sie die Adresse für E-Rechnungen (bei SIX) wie folgt:

1. Klicken Sie auf [Zahlungen - E-Rechnungen]
2. Wählen Sie die Registerkarte [Administration]
3. Klicken Sie auf [Bearbeiten]
4. Passen Sie Ihre Adresse wunschgemäss an
5. Speichern Sie die abgeänderte Adresse

Im Finanzassistent dürfen aus Datenschutzgründen nur Konten des Inhabers angezeigt werden. Das Aktivieren von anderen Konten ausser den Inhaberkonten ist nicht möglich. Die Anzeige Gemeinschaftskonten ist derzeit ebenfalls nicht möglich. Kontoüberträge zwischen den Inhaberkonten werden im Kontoauszug des Finanzassistenten nicht angezeigt.

Sie finden diese Daten im E-Banking unter «Finanzen - Kontoauszug». Wählen Sie anschliessend neben der Lasche «Kontoauszug» die Lasche «Kontoinformationen».

Die Saldovorschau finden Sie unter «Finanzen > Kontoauszug» als zweites Register. Dort werden die zukünftigen Kontobuchungen abgebildet, welche dem E-Banking bekannt sind.

Die Anbindung an E-Banking erfordert ein Software Zertifikat der St. Galler Kantonalbank AG. Dieses muss in der ERP- oder Finanzsoftware konfiguriert werden, damit die Daten über den Kommunikationsteil (eigener, FTX, mamba BOX, mammut EAGLE, etc.) ausgetauscht werden können.

Voraussetzung für die Anbindung ist eine gültige Kreditkarte bei der St. Galler Kantonalbank AG. Sofern Sie bereits über einen bestehenden MyAccount Zugriff bei der Viseca Card Services verfügen, verwenden Sie folgende Anleitung.

Anbindung möglich:

• SwissBankers Mastercard PrePaid
• SGKB Silber VISA/Mastercard
• SGKB Gold VISA/Mastercard
• SGKB Gold Int. VISA/Mastercard
• SGKB Platin VISA/Mastercard

Keine Anbindung möglich:

• Business Cards
• Corporate Cards

Der Zugang zu Dritten, in diesem Fall zum Kreditkartenanbieter, muss innerhalb Ihres MyAccount Kontos bei Viseca gelöscht werden.

1. Starten Sie Ihr E-Banking mittels SMS-Login. Wählen Sie unter dem Menüpunkt «Services > Einstellungen» das Menü «Mobile Banking» aus. Wählen Sie ein persönliches Mobile Banking Passwort. Das Passwort muss sich vom E-Banking Passwort zwingend unterscheiden. Die Auswahl «Status» muss zudem aktiv sein. Speichern Sie Ihre Einstellungen.
2. Installieren Sie die SGKB App aus dem App Store oder Google Play.
3. Starten Sie das Mobile Banking aus der SGKB App. Verwenden Sie für das Login Ihr gespeichertes Mobile Banking Passwort.

Das Mobile Banking erfordert einen bestehenden E-Banking Vertrag bei der St.Galler Kantonalbank sowie die Installation der SGKB-App.

Anforderung an das Betriebssystem:

• iPhone: iOS 9.0 oder höher
• Android: 5.0 oder höher

Cockpit	Direkter Aufruf Ihrer wichtigsten Konten und Depots Funktionen als Favorit speichern Personalisierbare Startseite
Notifikationen	Informationen zu anstehende Aufgaben (z.B. ungelesene Bankbelege, Mitteilungen oder freizugebende Zahlungen)
Finanzen	Gesamtübersicht Ihrer Vermögenswerte Kontoauszug und Transaktionsdetails Depotauszug und Positionsdetails
Zahlungen	Intelligenter Zahlungsassistent Einzahlungsscheine mit dem Smartphone scannen E-Rechnungen und Daueraufträge verwalten
Börsenhandel	Börsenaufträge ausführen Auftragsbuch einsehen
Services	Sichere Online-Kommunikation mit E-Banking-Mitteilungen Postfach für Bankbelege und Korrespondenz
Einstellungen	Eigene Bezeichnungen für Konten und Depots vergeben Instruktionen für Zahlungsverkehr und Börsenhandel

Ihr Smartphone ist auch ein Computer. Schützen Sie es deshalb mit der gleichen Sorgfalt wie Ihren Desktop-PC. Beachten Sie im Umgang mit Ihrem Smartphone unsere Sicherheitshinweise. Zu den Sicherheitshinweisen

Sie finden die Scanning-Funktion unter dem Menüpunkt «Zahlungen». «Zahlung scannen» kann derzeit nicht als Schnellzugriff auf das Cockpit hinzugefügt werden.

Öffnen Sie unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung.

Gehen Sie zum Menü «Services > Bankbelege». Wählen Sie dort die Funktion «Speichern in SecureSafe». Selektieren Sie die gewünschten Bankbelege und klicken Sie erneut auf «Speichern in SecureSafe». Zum Schluss werden Sie aufgefordert Ihre Aktion zu bestätigen. Unter «Einstellungen > SecureSafe» haben Sie zudem die Möglichkeit Mitteilungs-Anhänge und Bankbelege nach dem Eintreffen automatisch an den SecureSafe weiterleiten zu lassen. Aktivieren Sie dazu das Flag «Anhänge speichern» oder wählen Sie unter «Bankbelege speichern» diejenigen Bankbelege aus, die an den SecureSafe weitergeleitet werden sollen.

Alle Informationen zu den SecureSafe Angeboten finden Sie unter www.securesafe.com.

1. Wählen Sie unter «Services» das Menü «Einstellungen» und klicken Sie dort auf «Abfrage des Kontostandes auf Anfrage»
2. Erfassen Sie Ihre Mobiltelefonnummer, welche Sie für den Versand von SMS verwenden
3. Wählen Sie das Konto aus, zu welchem Sie künftige Saldoabfragen machen möchten
4. Verwenden Sie für die Abfrage des Kontostandes einen stellvertretenden Namen (Alias, zum Beispiel: «SGKB Privatkonto»)
5. Mit einem Klick auf «Übernehmen» speichern Sie die Abfrage
6. Starten Sie die SGKB-App. Wählen Sie unter Mobile Banking «Kontoinfo»
7. Tippen Sie danach auf «Konto hinzufügen» und erfassen Sie den gleichen Namen (Konto-Alias), wie Sie bereits im E-Banking verwendet haben. Wiederholen Sie die Schritte 2 bis 7 für jedes Konto, welches Sie abfragen möchten.

1. Starten Sie die SGKB-App. Wählen Sie unter Mobile Banking «Kontoinfo»
2. Die Namen aller eingerichteten Abfragen werden aufgelistet. Tippen Sie für den SMS-Versand des Kontostandes auf die gewünschte Abfrage
3. Es wird eine neue Nachricht geöffnet. Alle notwendigen Angaben sind bereits vorausgefüllt. Mit «Senden» erhalten Sie den gewünschten Kontostand inklusive der drei letzten Buchungen per SMS zugestellt.

Mit einer SMS-Abfrage erhalten Sie den jeweiligen Kontosaldo sowie die Informationen zu den drei letzten Buchungen auf Ihr Telefon zugestellt.

Jede von Ihnen versendete SMS-Abfrage kann bei Ihrem Telefonanbieter Kosten für den SMS-Versand verursachen. Die von der Bank ausgelieferten Kontoinformationen per SMS verursachen beim Empfänger keine Kosten.

1. Geben Sie auf der E-Banking Login-Maske Ihre Vertragsnummer und das persönliche Passwort ein
2. Markieren Sie «Auf diesem PC in Zukunft ohne SMS-Code einloggen» und geben Sie eine frei wählbare PC-Bezeichnung ein (z.B. Arbeitsplatz, Home, etc.)
3. Geben Sie den SMS-Code ein und klicken Sie auf «Weiter». Nach erfolgreichem Login wird auf Ihrem PC ein Bindungs-Cookie hinterlegt. Bis zu dessen Löschung erfolgt das Login auf diesem PC ohne Zustellung eines SMS-Codes.

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Browsereinstellungen für das optimierte Login (Firefox)

Browsereinstellungen für das optimierte Login (Internet Explorer)

Browsereinstellungen für das optimierte Login (Google Chrome)

Browsereinstellungen für das optimierte Login (Microsoft Edge)

Die Handelszeiten der Schweizer Börse finden Sie unter:
http://www.six-swiss-exchange.com/participants/trading/exchange_hours/trading_hours_de.html

Erfasst:	Zahlung wurde durch einen Vertragspartner mit eingeschränkter Berechtigung erfasst. Hierzu wird noch eine Freigabe benötigt.
Erste Unterschrift:	Zahlung wurde durch einen Vertragspartner mit Kollektivunterschrift erfasst. Hierzu wird noch eine Freigabe benötigt.
Pendent:	Zahlung ist vollständig erfasst und wird mit der nächstmöglichen Verarbeitung am Ausführungstag ausgeführt.
Weitergeleitet:	Zahlung wurde am Ausführungstag an die Bank übermittelt. Die Verbuchung im Kontoauszug ist noch ausstehend.
Verbucht:	Zahlung wurde am Ausführungstag an die Bank übermittelt und ist im Kontoauszug vollständig verbucht.
Nicht bestätigt:	Zahlung muss durch den Vertragsinhaber mittels SMS-Code signiert werden.
Annulliert:	Zahlung durch die Bank annulliert.

1. Wählen Sie im E-Banking im Hauptmenü «Zahlungen» die Funktion «Zahlungsübersicht»
2. Ändern Sie die Filterauswahl (rechts oben) auf «Ausgeführte Zahlungen»
3. Mit einem Klick auf die entsprechende Zeile öffnen Sie die Zahlung, die Sie kopieren möchten. Sie haben auch die Möglichkeit, diese über das Lupen-Symbol zu suchen
4. Klicken Sie auf «Zahlung kopieren». Sie finden die Funktion rechts unten auf dem Zahlungsdetail
5. Passen Sie bei Bedarf den Betrag, das Ausführungsdatum oder das Belastungskonto an und klicken Sie auf «Weiter»
6. Mit «Bestätigen» wird die Zahlung nochmals geprüft und zur Ausführung an die Bank geschickt

Mit dem Saldomanager wird ein Kontoübertrag ausgelöst, sobald der Saldo vom Konto die von Ihnen festgelegte Limite übersteigt oder unterschreitet. Dabei kann ein Überschuss und eine Unterdeckung ausgeglichen oder ein fixer Betrag überwiesen werden. Der aktuelle Saldo wird jeweils an dem von Ihnen gewählten Ausführungstag geprüft. Der Saldomanager kann auch als Dauerauftrag ausgeführt werden.

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Die E-Banking Grundeinstellungen bei Auslandzahlungen entsprechen dem SEPA-Standard, die Sie vor unnötigen Kosten schützt.

Wichtig: Bitte lesen Sie die SEPA Konditionen

Wenn Sie im E-Banking eine «Bankzahlung Ausland» tätigen, die nicht dem SEPA-Standard entspricht, können Sie bestimmen, wer die Kosten zu tragen hat. Die Kantonalbank belastet für die Ausführung von Auslandzahlungen Kosten von CHF 4.00.

• Alle Gebühren zu Lasten des Auftraggebers: Sie bezahlen CHF 16.00 Spesen und allenfalls höhere Gebühren der Begünstigtenbank.
• Geteilte Gebühren: Sie bezahlen CHF 4.00, der Begünstigte bezahlt die Kosten der Begünstigten- und allenfalls der Korrespondenzbank.
• Alle Gebühren zu Lasten des Empfängers: Der Begünstigte trägt alle Kosten (CHF 4.00 und die Kosten der Begünstigten- und allenfalls der Korrespondenzbank).

Leider können wir auf die Spesenerhebung der Begünstigten- und Korrespondenzbanken keinen Einfluss nehmen.

Die eingeblendete Meldung erscheint immer dann, wenn die SEPA-Bedingungen nicht erfüllt sind. Dies entspricht unserer Preistabelle vom 1. September 2015.

1. Klicken Sie auf [Zahlungen - Neue Zahlung]
2. Geben Sie unter «Starten Sie mit ...» die Kontonummer des Begünstigten ein
3. Wählen Sie unter "Art" Auslandszahlung aus
4. Geben Sie den Betrag ein
5. Wählen Sie die Währung aus
6. Geben Sie unter «BIC-/SWIFT-Code» den Code ein
7. Geben Sie unter «Begünstigter» Name und Vorname des Empfängers ein
8. Geben Sie unter «Adresse des Empfängers» die Adresse ein
9. Klicken Sie auf [+] Erweiterte Zahlungsoptionen
10. Wählen Sie die gewünschte Spesenoption unter «Gebühren» aus
11. Geben Sie unter «Mitteilung an Ihre Bank» die ABA Routing ein
12. Klicken Sie auf [Weiter] und danach auf [Ausführen]

1. Klicken Sie im E-Banking auf [Zahlungen - Daueraufträge]
2. Klicken Sie auf den Begünstigten, dort erhalten Sie Detailinformationen zum Dauerauftrag
3. Klicken Sie auf [Bearbeiten]
4. Ändern Sie den Dauerauftrag und klicken Sie danach auf [Weiter]
5. Klicken Sie auf [Bestätigen] und anschliessend auf "OK]

Daueraufträge, die schriftlich aufgegeben wurden, können nicht im E-Banking eingesehen werden. Eine Liste Ihrer manuellen Daueraufträge können Sie sich in Ihrem E-Banking wie folgt erstellen:

1. Klicken Sie auf [Services - Bankbelege]
2. Wählen Sie [Neuer Bankbeleg]
3. Wählen Sie [Manuelle Daueraufträge], den Inhaber und das Konto aus
4. Klicken Sie auf [Anfordern]

Der Menüpunkt Anfordern erzeugt den gewünschten Bankbeleg im PDF-Format. Dies kann einige Minuten in Anspruch nehmen. Sie finden den Bankbeleg danach in Ihrem E-Banking unter «Services - Bankbelege».

Falls Sie die Daueraufträge in das E-Banking übertragen möchten, schreiben Sie uns unter Kontakt per wann wir den schriftlich erteilten Dauerauftrag aus unserem System löschen sollen. Sollten Sie lediglich eine Änderung des Dauerauftrags wünschen, so schreiben Sie uns bitte ebenfalls unter Kontakt eine Mitteilung mit den gewünschten Änderungen.

Die Summe der pendenten Zahlungen kann unter «Zahlungen > Zahlungsübersicht» in einem separaten Register mit der Bezeichnung Zahlungstotal angezeigt werden.

1. Klicken Sie auf [Zahlungen - Zahlungsübersicht]
2. Wählen Sie rechts den Filter (Dreieck Symbol) [Pendente Zahlungen]
3. Klicken Sie rechts auf die Kontextfunktion (Symbol mit drei Balken)
4. Wählen Sie [Drucken (PDF)] aus

1. Klicken Sie auf [Finanzen - Kontoauszug]
2. Wählen Sie das Belastungskonto aus
3. Klicken Sie rechts auf die Lupe
4. Geben Sie unter Buchungstext den Namen des Begünstigten ein und klicken Sie auf [Suchen]. Zahlungen, die Sie via E-Banking erfasst haben, können Sie auch in der Zahlungsübersicht suchen.

Wenn Sie eine neue Zahlung erfassen, haben Sie unter «Erweiterte Zahlungsoptionen» die Möglichkeit, diese direkt als Vorlage zu speichern.

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Mit dem neuen E-Banking hat sich auch die Logik der Zahlungserfassung geändert. Der intelligente Zahlungsassistent basiert nicht mehr auf der Verwendung einzelner Einzahlungsscheine, sondern wählt für den Kunden die korrekte Zahlungsart. Das hat zur Folge, dass einzelne, gespeicherte Vorlagen mit dem neuen E-Banking nicht mehr ausgeführt werden können. Erfassen Sie in einem solchen Fall die Zahlung einmalig neu. Vom System wird diese dann gespeichert und später automatisch wieder erkannt. Sie können auch einmalig eine neue Vorlage erstellen.

1. Wählen Sie unter «Zahlungen» das Menü „Zahlungsvorlagen» aus
2. Klicken Sie rechts auf die Kontextfunktion (Symbol mit drei Balken)
3. Wählen Sie [Spalten ein-/ausblenden] aus
4. Markieren Sie alle gewünschten Spalten und klicken Sie auf [Übernehmen]
5. Klicken Sie nochmals rechts auf die Kontextfunktion (Symbol mit drei Balken)
6. Wählen Sie [Export (CSV)] aus

Ja, Einzahlungsscheine können via E-Banking bestellt werden. Die Bestellung können Sie im E-Banking unter «Services > Bestellungen». Wählen Sie dort [Einzahlungsscheine und füllen Sie die nötigen Informationen aus. Klicken Sie anschliessend ¨[bestellen].

Es kann vorkommen, dass von Finanzinstituten gewisse Zahlungen an den Absender zurückgewiesen wurden. Dies kann aus verschiedensten Gründen passieren. Standardmässig arbeiten die Banken mit den ISO-normierten Codes, welche Sie hier entnehmen können.

AC01	Fehlerhafte Kontonummer
AGNT	Falscher Agent
AM01	Betrag ist Null
AM02	Unzulässiger Betrag
AM03	Unzulässige Währung
AM10	Fehlerhafte Prüfsumme
AM18	Wert «Number Of Transactions» entspricht nicht der Anzahl Transaktionen
BE01	Kundenidentifikation passt nicht zum angegebenen Konto
BE09	Ungültige Landesangabe
CH03	Wert «Requested Execution Date» bzw. «Requested Collection Date» liegt zu weit in der Zukunft
CH04	Wert «Requested Execution Date» bzw. «Requested Collection Date» liegt zu weit in der Vergangenheit
CH07	Element darf im B- und C-Level nicht verwendet werden
CH11	Wert «Creditor Identifier» ist inkorrekt
CH15	Inhalt von «Remittance Information/Structured» grösser als 140 Zeichen
CH16	Elementinhalt ist formal inkorrekt
CH17	Element ist nicht zugelassen
CH20	Anzahl Dezimalstellen nicht kompatibel mit Währung
CH21	Erforderliches Pflichtelement fehlt
CURR	Fehlerhafte Währung
DT01	Ungültiges Datum
DT06	Ausführungsdatum wird auf den nächstmöglichen Bankwerktag/Postwerktag gesetzt (dieser Code führt nicht zu einer Rückweisung, er dient nur zur Information)
DU01	Wert «Message Identification» ist nicht eindeutig
DU02	Wert «Payment Information Identification» ist nicht eindeutig
DU05	Wert «Instruction Identification» ist nicht eindeutig
FF01	Fehlerhaftes Dateiformat
RC01	Fehlerhafter Bank Identifikator